PRO-Недвижимость. Портал о недвижимости
Новострой-М Новострой-М Новострой-М
1528 новостроек в Москве 893 новостроек в СПб Форум новостроек
НОВОСТИСТАТЬИОБЗОР СМИАНАЛИТИКАДИЗАЙНСТРОИТЕЛЬСТВОИПОТЕКАМЕРОПРИЯТИЯКАТАЛОГКОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА
Главная » Статьи » Архив » 22 января 2014 » ПИФ для частного инвестора: как заработать на недвижимости?Карта сайта

Статьи о недвижимости

RSS

ПИФ для частного инвестора: как заработать на недвижимости?

22 января 2014

Паевые инвестиционные фонды на рынке недвижимости действуют не так давно. Поэтому пока далеко не каждый потенциальный инвестор понимает, для чего нужны такие фонды и в чем заключается суть их работы.

Что такое ПИФ?

Частный инвестор может заработать, купив пай в инвестиционном фонде
УвеличитьЧастный инвестор может заработать, купив пай в инвестиционном фонде
Паевой инвестиционный фонд, или ПИФ - это своего рода имущественный комплекс. Фонд не является юридическим образованием, он работает исключительно на доверительном отношении между всеми звеньями и создается для того, чтобы пайщики (то есть те, кто вкладывает свои деньги), могли приумножить вложения. Прибыль ПИФа (и инвесторов) образуется за счет выгодных инвестиций. Обычно ПИФ - это совокупность облигаций (акций) или других ценных бумаг, приобретенных на деньги инвесторов. Инвестор, в свою очередь, владеет частью фонда, которую именуют "пай".

Инвестиционный пай удостоверяет долю человека в фонде и подтверждает его право на часть прибыли. Инвестор может погасить пай (получить взамен деньги) либо перепродать его другому инвестору. У всех инвесторов ПИФа - равные права, учет которых, как и реестр владельцев паев, ведет независимая организация.

ПИФы: классификация

Генеральный директор УК "Евразия" Алексей Доманов рассказал, что ПИФы классифицируют, в зависимости от того, есть ли у инвесторов право продавать паи управляющей компании или ее представителю. По этому показателю инвестиционные фонды бывают открытыми, биржевыми, интервальными и закрытыми. По составу и структуре активов различают такие виды ПИФов: фонд акций, облигаций, смешанных инвестиций, художественных ценностей, недвижимости.

ПИФы недвижимости: детали и особенности

Паевые инвестиционные фонды, которые работают в сфере недвижимости, бывают только закрытыми. Они, в свою очередь, могут быть предназначены для квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. Об этом рассказал управляющий партнер ЗПИФ "НСКА Новостройки" Юрий Гольдберг. Он же объяснил, чем отличаются друг от друга различные виды ПИФОв недвижимости.

Для квалифицированных инвесторов Для неквалифицированных инвесторов
Клиенты - инвестиционные и страховые компании, банки, физические и юридические лица с опытом работы с инвестиционными инструментами. Деятельность не контролируется надзорными органами, информация о ней закрыта и предоставляется только по запросу. Могут покупать проекты и права на их реализацию, привлекать кредиты под недвижимость. Клиенты - физические и юридические лица. Информация о деятельности, структуре, результатах работы находится в открытом доступе. Работа жестко контролируется независимыми компаниями, существует ряд процедур отчетности. Работают с любыми существующими объектами, активы - земля и объекты недвижимости, которые находятся в собственности, а также ДДУ.

"90% ПИФов недвижимости нацелены не на привлечение инвесторов, они являются инструментом для тех или иных операций - например, таких как облегчение оценки актива или упрощение перехода права" - Юрий Гольдберг, ЗПИФ "НСКА Новостройки"

Сегодня в Москве есть независимые ПИФы, фонды, созданные по инициативе банков, или фонды, работающие по инициативе застройщиков. Дольше всех (из тех ПИФ, которые работают с недвижимостью) на рынке ЗПИФ "НСКА Новостройки" - 1 год и 1 месяц. Годовая доходность, по данным экспертов, в 2013-м составила 23,5%. Известны также ПИФы Сбербанка и ВТБ, ПИФ компании "Мортон".

В зависимости от ПИФа, частный инвестор в столице может приобрести пай стоимостью от 1,5-2 тысяч рублей до нескольких миллионов. Так, в ЗПИФ "НСКА Новостройки" объем привлечений инвестиций по подписке (когда деньги поступают напрямую в фонд и увеличивают его объемы) составляет 100 тысяч рублей, в Сбербанке - от 1 миллиона рублей. Есть еще такой вид продажи паев, как вторичный рынок: один инвестор продает свой пай другому. В этом сегменте суммы могут быть гораздо меньшими.

"Даже если частное лицо не собирается становиться пайщиком, сам факт привлечения в тот или иной проект рыночного ПИФа недвижимости является для него своеобразным знаком качества проекта. Если стройкой заинтересовались профессиональные инвесторы, значит, у этого проекта хорошие перспективы" - Мария Литинецкая, "Метриум Групп"

Активы, в которые могут быть вложены средства фондов недвижимости, доступных для всех категорий инвесторов:

  • депозиты
  • недвижимость
  • права аренды
  • имущественные права из договоров участия в долевом строительстве

Как заработать на ПИФе:

  1. Получать дивиденды (проценты), с учетом размеров пая.
  2. Получить пай с процентами по росту капитала после продажи активов администрацией фонда.
  3. Продать пай, если стоимость активов выросла, а сам фонд не спешит их продавать.

По окончании определенного периода с начала инвестирования администрация ПИФа может предложить инвестору получить капитал или купить дополнительную часть активов, чтобы увеличить свой пай и в перспективе получить более ощутимый доход.

О рисках и доходности

В случае, когда человек имеет дело с ПИФом для неквалифицированных инвесторов, он может не волноваться о таких видах мошенничества, как, к примеру, незаконный вывод активов. Слишком много контролирующих органов наблюдает за деятельностью фонда. Но всегда есть риск потери доходности, и связано это в первую очередь с общей ситуацией на рынке: падает цена квартир - снижается доходность фондов. Именно поэтому управляющие компании не имеют права рекламировать доходность ПИФа или гарантировать инвестору прибыль. И всегда стоит помнить, что лучший вариант - ПИФы с опытом работы и хорошей историей.

"Показателями стабильности и надежности фонда являются исторические показатели доходности фонда, опыт работы и репутация на рынке управляющей компании, а так же состав имущества, составляющего фонд" - Алексей Доманов, УК "Евразия"

Отслеживать доходность ПИФа недвижимости несложно: вся информация, как отмечалось выше, в таких фондах в обязательном порядке находится в открытом доступе. В частности, управляющая компания должна регулярно размещать на сайте данные о структуре активов и стоимости паев.

По информации PRO Недвижимость


Поделиться:

Версия для печати Версия для печати Подписаться на статьи по недвижимости Подписаться
Отправить ссылку другу Отправить ссылку RSS-лента RSS-лента

май 2016
пнвтсрчтптсбвс
            1
2 3 4 5 6 7 8
9 10 11 12 13 14 15
16 17 18 19 20 21 22
23 24 25 26 27 28 29
30 31          
полный архив
Последние статьи:

 PRO  РАЗНОЕ О НЕДВИЖИМОСТИ

Дом из оцилиндрованного бревна

16 сентября 2014

Для строительства деревянного дома предпочтительно использовать массив древесины, например, оцилиндрованное бревно. Этот материалы обладают необходимой прочностью и поддерживают благоприятный микроклимат в помещении.

08/09 16:15  Диван или кресло-кровать - что выбрать?

05/09 11:21  Разрешение на ввод здания в эксплуатацию

29/08 11:28  Безрамное остекление. Гонка за модой или требование времени?

26/08 15:25  Строим загородный дом из SIP-панелей

22/08 19:41  Страхование недвижимости: русское авось


 PRO  НОВОСТИ НЕДВИЖИМОСТИ

Куда пойти в выходные в Москве 28-29 мая

25 мая 2016

Что интересного из развлечений предлагает столица в последние выходные мая, расскажет портал о недвижимости PRO-N.ru. Праздник мороженого, фестиваль "Маёвка Лайв", ювелирная выставка украшений на любой вкус и кошелек - в нашем сегодняшнем обзоре.

23/05 13:55  Схему работ по "Моей улице" можно узнать из листовок на жилых домах

20/05 12:47  Московская "Ночь музеев 2016" - выставки, лекции, мастер-классы, экскурсии

18/05 14:55  Куда пойти в выходные в Москве 21-22 мая

16/05 14:31  Зону прогрессивного тарифа на парковку могут расширить в Москве осенью 2016 года

 PRO  ДИЗАЙН И АРХИТЕКТУРА

Просто, вкусно и полезно - сад пряных трав на дачном участке

25 мая 2016

Традиция проводить часы отдыха на даче, трудясь в поте лица над многочисленными грядками и саженцами, постепенно уходит в прошлое. Современные семьи все чаще отдают предпочтение спокойному дачному отдыху и расслаблению после напряженного ритма мегаполиса...

Секреты скандинавского стиля в оформлении домашнего интерьера

24 мая 2016

Одним из наиболее обаятельных стилей интерьера является скандинавский стиль. В последние годы этот стиль стал весьма популярным в оформлении домашнего интерьера, в особенности это касается жителей северных стран и регионов. Многих в этом стиле привлекает...

Грамотно комбинируем ламинат и напольную плитку

23 мая 2016

Чаще всего в современных квартирах встречаются разные виды напольных покрытий. Лидерами по частоте использования являются такие отделочные материалы как напольная плитка и ламинат. Как правило, напольную плитку предпочитают укладывать в санузлах, а также...

 PRO  АНАЛИТИКА

Треть самых дорогих предложений на вторичном рынке жилья находятся в трех районах Москвы

25 мая 2016

В компании ИНКОМ-Недвижимость проанализировали качественный состав предложения на вторичном рынке жилья в "старых" районах Москвы, проранжировав административные единицы столицы по цене и площади выставленных на продажу объектов, а также по типу домов...

24/05 17:58  Спрос на таунхаусы эконом-класса снизился в 4 раза

23/05 18:15  Самое экономичное предложение мая - квартира за 18 тыс. рублей в месяц

19/05 18:24  Более 30% семей выбирают трехкомнатные квартиры в старом жилом фонде

19/05 13:44  Цены на объекты вторичной элитной загородки завышены на 50%

 PRO  СТРОИТЕЛЬСТВО И РЕМОНТ

Гидроизоляция ванной комнаты

25 мая 2016

Ремонт - процесс длительный и многоплановый. Есть строительные этапы, которые присущи далеко не каждому виду ремонта, их можно "пропустить", и конечный результат от этого не пострадает. Но существует ряд операций, без которых не обойтись, если вы решились...

Подбор краски для потолка и технология ее нанесения

24 мая 2016

Покраска потолка - одна из наиболее важных стадий ремонта. От того, насколько аккуратно и качественно выполнен данный вид работ, зависит итоговое впечатление от квартиры, ее гармоничный внешний облик и общая эстетичность. Сегодня мы поговорим о том, как...

Как отремонтировать подтекающий кран

23 мая 2016

С течением времени устаревают, ломаются, приходят в негодность любые предметы, узлы и коммуникации, этот процесс неизбежен. Некоторые из них требуют глобального ремонта или замены; но иногда можно обойтись своими силами и устранить небольшие поломки и...

 


Рекомендуем:


 

 

© 2005-2016, PRO Недвижимость. Перепечатка материалов

- О проекте
- Контакты
 

- Подписка на новости
- Ленты RSS
- Информационные материалы о недвижимости