PRO-Недвижимость. Портал о недвижимости
Новострой-М Новострой-М Новострой-М
1649 новостроек в Москве 977 новостроек в СПб Форум новостроек
НОВОСТИСТАТЬИОБЗОР СМИАНАЛИТИКАДИЗАЙНСТРОИТЕЛЬСТВОИПОТЕКАМЕРОПРИЯТИЯКАТАЛОГКОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА
Главная » Статьи » Архив » 22 января 2014 » ПИФ для частного инвестора: как заработать на недвижимости?Карта сайта

Статьи о недвижимости

RSS

ПИФ для частного инвестора: как заработать на недвижимости?

22 января 2014

Паевые инвестиционные фонды на рынке недвижимости действуют не так давно. Поэтому пока далеко не каждый потенциальный инвестор понимает, для чего нужны такие фонды и в чем заключается суть их работы.

Что такое ПИФ?

Частный инвестор может заработать, купив пай в инвестиционном фонде
УвеличитьЧастный инвестор может заработать, купив пай в инвестиционном фонде
Паевой инвестиционный фонд, или ПИФ - это своего рода имущественный комплекс. Фонд не является юридическим образованием, он работает исключительно на доверительном отношении между всеми звеньями и создается для того, чтобы пайщики (то есть те, кто вкладывает свои деньги), могли приумножить вложения. Прибыль ПИФа (и инвесторов) образуется за счет выгодных инвестиций. Обычно ПИФ - это совокупность облигаций (акций) или других ценных бумаг, приобретенных на деньги инвесторов. Инвестор, в свою очередь, владеет частью фонда, которую именуют "пай".

Инвестиционный пай удостоверяет долю человека в фонде и подтверждает его право на часть прибыли. Инвестор может погасить пай (получить взамен деньги) либо перепродать его другому инвестору. У всех инвесторов ПИФа - равные права, учет которых, как и реестр владельцев паев, ведет независимая организация.

ПИФы: классификация

Генеральный директор УК "Евразия" Алексей Доманов рассказал, что ПИФы классифицируют, в зависимости от того, есть ли у инвесторов право продавать паи управляющей компании или ее представителю. По этому показателю инвестиционные фонды бывают открытыми, биржевыми, интервальными и закрытыми. По составу и структуре активов различают такие виды ПИФов: фонд акций, облигаций, смешанных инвестиций, художественных ценностей, недвижимости.

ПИФы недвижимости: детали и особенности

Паевые инвестиционные фонды, которые работают в сфере недвижимости, бывают только закрытыми. Они, в свою очередь, могут быть предназначены для квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. Об этом рассказал управляющий партнер ЗПИФ "НСКА Новостройки" Юрий Гольдберг. Он же объяснил, чем отличаются друг от друга различные виды ПИФОв недвижимости.

Для квалифицированных инвесторов Для неквалифицированных инвесторов
Клиенты - инвестиционные и страховые компании, банки, физические и юридические лица с опытом работы с инвестиционными инструментами. Деятельность не контролируется надзорными органами, информация о ней закрыта и предоставляется только по запросу. Могут покупать проекты и права на их реализацию, привлекать кредиты под недвижимость. Клиенты - физические и юридические лица. Информация о деятельности, структуре, результатах работы находится в открытом доступе. Работа жестко контролируется независимыми компаниями, существует ряд процедур отчетности. Работают с любыми существующими объектами, активы - земля и объекты недвижимости, которые находятся в собственности, а также ДДУ.

"90% ПИФов недвижимости нацелены не на привлечение инвесторов, они являются инструментом для тех или иных операций - например, таких как облегчение оценки актива или упрощение перехода права" - Юрий Гольдберг, ЗПИФ "НСКА Новостройки"

Сегодня в Москве есть независимые ПИФы, фонды, созданные по инициативе банков, или фонды, работающие по инициативе застройщиков. Дольше всех (из тех ПИФ, которые работают с недвижимостью) на рынке ЗПИФ "НСКА Новостройки" - 1 год и 1 месяц. Годовая доходность, по данным экспертов, в 2013-м составила 23,5%. Известны также ПИФы Сбербанка и ВТБ, ПИФ компании "Мортон".

В зависимости от ПИФа, частный инвестор в столице может приобрести пай стоимостью от 1,5-2 тысяч рублей до нескольких миллионов. Так, в ЗПИФ "НСКА Новостройки" объем привлечений инвестиций по подписке (когда деньги поступают напрямую в фонд и увеличивают его объемы) составляет 100 тысяч рублей, в Сбербанке - от 1 миллиона рублей. Есть еще такой вид продажи паев, как вторичный рынок: один инвестор продает свой пай другому. В этом сегменте суммы могут быть гораздо меньшими.

"Даже если частное лицо не собирается становиться пайщиком, сам факт привлечения в тот или иной проект рыночного ПИФа недвижимости является для него своеобразным знаком качества проекта. Если стройкой заинтересовались профессиональные инвесторы, значит, у этого проекта хорошие перспективы" - Мария Литинецкая, "Метриум Групп"

Активы, в которые могут быть вложены средства фондов недвижимости, доступных для всех категорий инвесторов:

  • депозиты
  • недвижимость
  • права аренды
  • имущественные права из договоров участия в долевом строительстве

Как заработать на ПИФе:

  1. Получать дивиденды (проценты), с учетом размеров пая.
  2. Получить пай с процентами по росту капитала после продажи активов администрацией фонда.
  3. Продать пай, если стоимость активов выросла, а сам фонд не спешит их продавать.

По окончании определенного периода с начала инвестирования администрация ПИФа может предложить инвестору получить капитал или купить дополнительную часть активов, чтобы увеличить свой пай и в перспективе получить более ощутимый доход.

О рисках и доходности

В случае, когда человек имеет дело с ПИФом для неквалифицированных инвесторов, он может не волноваться о таких видах мошенничества, как, к примеру, незаконный вывод активов. Слишком много контролирующих органов наблюдает за деятельностью фонда. Но всегда есть риск потери доходности, и связано это в первую очередь с общей ситуацией на рынке: падает цена квартир - снижается доходность фондов. Именно поэтому управляющие компании не имеют права рекламировать доходность ПИФа или гарантировать инвестору прибыль. И всегда стоит помнить, что лучший вариант - ПИФы с опытом работы и хорошей историей.

"Показателями стабильности и надежности фонда являются исторические показатели доходности фонда, опыт работы и репутация на рынке управляющей компании, а так же состав имущества, составляющего фонд" - Алексей Доманов, УК "Евразия"

Отслеживать доходность ПИФа недвижимости несложно: вся информация, как отмечалось выше, в таких фондах в обязательном порядке находится в открытом доступе. В частности, управляющая компания должна регулярно размещать на сайте данные о структуре активов и стоимости паев.

По информации PRO Недвижимость


Поделиться:

Версия для печати Версия для печати Подписаться на статьи по недвижимости Подписаться
Отправить ссылку другу Отправить ссылку RSS-лента RSS-лента

сентябрь 2016
пнвтсрчтптсбвс
      1 2 3 4
5 6 7 8 9 10 11
12 13 14 15 16 17 18
19 20 21 22 23 24 25
26 27 28 29 30    
полный архив
Последние статьи:

 PRO  РАЗНОЕ О НЕДВИЖИМОСТИ

Дом из оцилиндрованного бревна

16 сентября 2014

Для строительства деревянного дома предпочтительно использовать массив древесины, например, оцилиндрованное бревно. Этот материалы обладают необходимой прочностью и поддерживают благоприятный микроклимат в помещении.

08/09 16:15  Диван или кресло-кровать - что выбрать?

05/09 11:21  Разрешение на ввод здания в эксплуатацию

29/08 11:28  Безрамное остекление. Гонка за модой или требование времени?

26/08 15:25  Строим загородный дом из SIP-панелей

22/08 19:41  Страхование недвижимости: русское авось


 PRO  НОВОСТИ НЕДВИЖИМОСТИ

Куда пойти в выходные в Москве 24-25 сентября

23 сентября 2016

Фестиваль фудтраков, детский фестиваль науки WOW! HOW? и московский осенний велопарад - в сегодняшнем обзоре портала о недвижимости PRO-N.ru.

21/09 11:57  В Москве стартовал отопительный сезон

19/09 13:53  В Москве появятся пять "стеклянных" культурных центров

16/09 12:49  Лужнецкая набережная открылась после благоустройства

14/09 15:14  Куда пойти в выходные в Москве 17-18 сентября

 PRO  ДИЗАЙН И АРХИТЕКТУРА

Секреты обустройства спальни в мансарде

23 сентября 2016

Если вы являетесь счастливым владельцем квартиры или дома с мансардой, то у вас есть прекрасная возможность распорядиться просторным чердачным помещением на свое усмотрение. Конечно, можно оставить чердак просто местом скопления и складирования ненужных...

Проект "Глубокое синее море" - стильная квартира для холостяка

21 сентября 2016

Предлагаем вам познакомиться с новым проектом от архитектурного бюро "Победа Дизайна" - интерьером двухкомнатной квартиры площадью 118,5 квадратных метров, расположенной в одном из новых жилых комплексов на северо-востоке Москвы. Подробности о проекте...

Телевизор в интерьере: как не нарушить красоту и гармонию

19 сентября 2016

Телевидение прочно вошло в жизнь современного человека, и в большинстве семей утренний просмотр новостных передач и вечерний досуг перед телевизором стали уже прочно сформировавшимися традициями. Однако, далеко не каждый домашний интерьер будет смотреться...

 PRO  АНАЛИТИКА

Средняя стоимость квартир на вторичном рынке Подмосковья - 5,5 млн. рублей

23 сентября 2016

По данным информационно-аналитического центра "Пересвет-Инвест", в августе 2016 года средняя стоимость квартир на вторичном рынке Подмосковья составила 5,5 млн. рублей, что выше предыдущего месяца на 4,2%. За год стоимость предложений снизилась на 4,6%.

22/09 16:47  На московском вторичном рынке жилья сокращается объем предложения

21/09 15:18  Доля квартир стоимостью до 25 тыс. руб. в месяц во всех округах Москвы не превышает 2,5%

20/09 22:05  Самое экономичное предложение сентября - квартира за 18 тыс. рублей в месяц

19/09 16:21  В Московской области наблюдается тенденция уменьшения бюджета покупки

 PRO  СТРОИТЕЛЬСТВО И РЕМОНТ

Технология утепления потолка под холодной крышей в загородном доме

23 сентября 2016

С наступлением осени часто возникает желание забраться в теплое кресло с книгой в руке, укутаться пледом и, наслаждаясь тишиной и уютом, пить горячий чай или глинтвейн. Особенно приятно проводить таким способом время не в городской квартире, а в загородном...

Пошаговая инструкция по установке полотенцесушителя в ванной

21 сентября 2016

При проведении ремонтных работ в ванной комнате, целесообразным становится установка или замена полотенцесушителя - в том случае, если этот прибор уже был установлен ранее. Пользу его трудно подвергать сомнениям: помимо безусловной практичности, которая...

Как правильно выставить маяки под штукатурку

19 сентября 2016

Ремонт квартиры или частного дома - это комплексная система действий, направленная на существенное улучшение бытовых и жилищных условий их хозяев. Ремонт всегда проводится поэтапно, начиная от демонтажа и необходимой перепланировки, и заканчивая финишной...

 


Рекомендуем:


 

 

© 2005-2016, PRO Недвижимость. Перепечатка материалов

- О проекте
- Контакты
 

- Подписка на новости
- Ленты RSS
- Информационные материалы о недвижимости